银行知识竞赛试题

银行知识竞赛试题

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　　银行知识竞赛试题

　　一、单项选择题

　　1、中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（ C ）

　　A、《金融机构反洗钱规定》

　　B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

　　C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

　　D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

　　2、金融机构负责反洗钱工作的应当是（ B ）

　　A、设立专门机构。

　　B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构。

　　C、指定专人。

　　D、设立反洗钱专门机构或者指定专人。

　　3、客户身份识别是指：（ C ）

　　A、金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

　　B、金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

　　C、金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

　　D、 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。

　　4、 银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件？（ D ）

　　A、5万人民币或1万美元

　　B、5万人民币或2千美元

　　C、1万人民币或2千美元

　　D、1万人民币或1千美元

　　5、 对于哪类客户，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息？（ D ）

　　A、联合国安理会决议所列举的恐怖人员或恐怖组织

　　B、中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织

　　C、外国政要

　　D、高风险客户或者高风险账户持有人

　　6、小张从小李账户中一次性取出9万人民币时，银行应当：（ C ）

　　A、核对小张的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

　　B、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

　　C、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张的基本信息，留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

　　D、核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件，登记小张和小李的基本信息，留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

　　7、以下交易中哪个属于大额交易？（ D ）

　　A、小王一次性取款10万元。

　　B、小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万

　　C、小王5月10日通过工商银行的账户取款19万，5月11日通过建设银行的账户取款11万

　　D、中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元

　　8、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（ A ）

　　A、交易记录自交易记账当年计起至少保存5年。

　　B、交易记录在业务关系结束后，应当至少保存10年。

　　C、 客户身份资料在交易结束后，应当至少保存5年。

　　D、客户身份资料业务关系结束后，应当至少保存10年。

　　9、 下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是：（ A ）

　　A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告

　　B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动

　　C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动

　　D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动

　　10、对背书人记载“不得转让”字样的汇票，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是----。（ B ）

　　A、 该汇票无效

　　B、 背书人对后手的被背书人不承担保证责任

　　C、 该背书转让无效

　　D、 背书人对后手的被背书人承担保证责任

　　11、 商业汇票的出票人是（ B ）

　　A、银行 B、银行以外的企业单位等 C、付款人 D、收款人

　　12、根据《票据法》的规定，银行汇票的付款方式是（C）。

　　A、 定日付款

　　B、 出票后定期付款

　　C、 见票即付

　　D、 见票后定期付款

　　13、银行承兑商业汇票的签章是（ C ）

　　A、 业务公章和法定代表人或其授权的代理人签章

　　B、 单位财务章和法定代表人或其授权的代理人签章

　　C、 汇票专用章和法定代表人或其授权的代理人签章

　　D、 单位公章和法定代表人或其授权的代理人签章

　　14、支票的提示付款期限是（ D ）

　　A、 自出票日起6个月

　　B、 自出票日起1个月

　　C、 自出票日起15天

　　D、 自出票日起10天

　　15、《支付结算办法》规定银行办理结算，给单位或个人的收付款通知和汇兑回单，应加盖银行的（D）

　　A、 结算专用章 B、业务公章 C、转讫章 D、财务章

　　16、银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行（B）。

　　A 交换号 B 行别代码 C 银行机构代码 D 序列号

　　17、符合开立一般存款账户、其他专用存款账户和个人银行结算账户条件的，银行应办理开户手续，并于开户之日起( C )内向中国人民银行当地分支行备案。

　　A、5天 B、10天 C、5个工作日 D、10个工作日

　　18、存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（ A ）账户办理。

　　A 基本存款 B一般存款 C 临时存款 D专用存款

　　19、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》中所称货币是指（ A ）。

　　A、人民币和外币 B、人民币的纸币和硬币 C、人民币纸币和外币纸币

　　20、金融机构在办理业务时发现假币，由该金融机构（ A ）业务人员当面予以收缴。

　　A、至少2名 B、至少3名 C、至少4名

　　21、收缴假币的金融机构应向持有人出具中国人民银行统一印制的（ B ）。

　　A、假币没收凭证 B、假币收缴凭证 C、假币鉴定凭证

　　22、持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向（ C ）申请鉴定。

　　A、上级公安部门 B、中国人民银行授权的鉴定机构 C、中国人民银行

　　23、中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示( A )。

　　A、中国人民银行授权书 B、反假货币上岗资格证书

　　C、反假货币鉴定资格证书

　　24、对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以( B )的罚款。

　　A、1000元以上50000元以下 B、1000元以下 C、2000元以上

　　25、根据《中华人民共和国人民币管理条例》规定，故意毁损人民币的，由公安机关给予警告，并处以( C )的罚款。

　　A、5千元以下 B、2万元以下 C、1万元以下

　　26、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，按《刑法》规定，( A )处理。

　　A、处3年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1万元以上10万元以下罚金

　　B、处7年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处1万元以上5万元以下罚金

　　C、处7年以下有期徒刑或者拘役；并处或者单处5万元以上10万元以下罚金

　　27、伪造货币的，处( A )以上( A )以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　A、3年，10年 B、2年，5年 C、5年，10年

　　28、出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处( A )元以上 元以下罚金。

　　A、2万，20万 B、1万，5万 C、5万，10万

　　29、变造货币，数额较大的，处( A )以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

　　A、3年 B、5年 C、10年

　　30、 银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，数额巨大或者有其他严重清节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处( A )元以上(A)元以下罚金或者没收财产。

　　A、2万，20万 B、1万，2万 C、1万，5万

　　31、明知是伪造的货币而持有、使用，数额巨大的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处( A )罚金。

　　A、2万元以上20万元以下 B、1万元以上10万元以下 C、5万元以上20万元以下

　　32、明知是伪造的货币而持有、使用，数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑，并处 ( A )罚金或者没收财产。

　　A、5万元以上50万元以下 B、5万元以上10万元以下 C、5万元以上20万元以下

　　33、伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，尚不构成犯罪的，由公安机关处( A )罚款。

　　A、15日以下拘留、1万元以下 B、20日以下拘留、1万元以下 C、15日以下拘留、2万元以下

　　34、对伪造货币集团的首要分子或伪造货币数额特别巨大的，最高可以判处( C )

　　A、有期徒刑 B、无期徒刑

　　C、死刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产

　　35、经查实，某金融机构发现假人民币而未收缴，按照规定，人民银行可以对该机构应处以( B )。

　　A、1000元以下罚款 B、1000元以上5万元以下罚款

　　C、5000元以上5万元以下罚款

　　36、现行《中华人民共和国外汇管理条例》的施行时间是（ D ）。

　　A、2008年8月1日B、2008年8月10日

　　C、2008年8月30日D、2008年8月5日

　　37、国家对经常性国际支付和转移（ B ）限制。

　　A、严格B、不予C、予以D、适度

　　38、携带、申报外币现钞出入境的限额，由国务院（ C ）管理部门规定。

　　A、海关B、公安C、外汇D、税务

　　39、境外机构和个人在我国境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理（ A ）。

　　A、登记B、审批D、核准C、备案

　　40、我国对外债实行（ D ）管理。

　　A、总量B、总额C、金额D、规模41、人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的（ B ）汇率制度。

　　A、固定B、浮动C、基准固定D、自主浮动

　　42、外汇市场交易的（ C ）和形式由国务院外汇管理部门规定。

　　A、数量B、规模C、币种D、总额

　　43、外汇管理机关按照规定对（ A ）或者协助查处外汇违法行为有功的单位和个人给予奖励。

　　A、举报人B、金融机构C、银行D、公安机关

　　44、违反外汇管理行为并已构成犯罪的，由外汇管理机关移送（ C ）处理。

　　A、检察院 B、公安机关 C、司法机关 D、工商管理机关

　　45、违反外汇管理行为在（B ）内未被发现的，法律另有规定的除外，不再给予行政处罚。

　　A、一年 B、两年 C、三年 D、四年

　　46、外汇指定银行对客户挂牌的美元对人民币现汇卖出价与买入价之差不得超过中国人民银行公布的美元交易中间价的（ A ）。

　　A、1% B、2% C、3% D、4%

　　47、外汇指定银行办理（ A ）须经外汇局审批核准。

　　A、结汇、售汇业务 B、远期结售汇业务

　　C、居民个人购汇业务 D、人民币与外币掉期业务

　　48、2005年7月21日，国务院公布的我国人民币汇率形成机制改革方案中，坚持“三性”原则不包括（ C ）。

　　A、主动性 B、可控性 C、安全性 D、渐进性

　　49、国务院外汇管理部门依法对外汇市场进行（ D ）。

　　Ａ、调控 Ｂ、交易Ｃ、操作 Ｄ、调节

　　50、人身保险的投保人对被保险人必须具有保险利益，而保险利益应存在于（C）。

　　A、保险合同订立前 B、保险事故发生时

　　C、保险合同订立时 D、保险事故发生后

　　51、保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的单位。保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由（B）承担赔偿责任。

　　A、保险人 B、保险经纪人 C、被保险人 D、投保人

　　52、依据保险的标的进行分类，保险可分为（A）。

　　A、财产保险与人身保险 B、寿险与非寿险

　　C、陆上保险与海上保险 D、商业保险与社会保险

　　53、我国人身保险中的保费宽限期时间为（B）。

　　A、30天 B、60天 C、90天 D、100天

　　54、保险合同是保险人和（A）约定权利义务关系的协议。

　　A、被保险人 B、投保人 C、受益人 D、保险代理人

　　55、 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定。新保险法规定，情形复杂的，保险人应当在( C )内作出核定，但合同另有约定的除外。

　　A、七日 B、十五日 C、三十日 D、四十五日

　　56、（A）是指保险人承担赔偿或给付保险责任的最高限额。

　　A、保险金额 B、保险价值 C、保险费 D、保险利益

　　57、人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为（D），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。

　　A、一年 B、两年 C、三年 D、五年

　　58、保险人对人寿保险的保险费，不得用（D）方式要求投保人支付。

　　A、调解 B、协商 C、仲裁 D、诉讼

　　59、保险人不得兼营人身保险业务和财产保险业务。但是，经营财产保险业务的保险公司经国务院保险监督管理机构批准，可以经营（D）。

　　A、短期健康保险业务

　　B、意外伤害保险业务

　　C、短期健康保险业务或意外伤害保险业务

　　D、短期健康保险业务和意外伤害保险业务

　　60、个人保险代理人在代为办理（A）时，不得同时接受两个以上保险人的委托。

　　A、人寿保险业务 B、财产保险业务

　　C、健康保险业务 D、伤害保险业务

　　61、保险公司应当加入保险行业协会。保险代理人、保险经纪人、保险公估机构可以加入保险行业协会。保险行业协会的性质是（A）。

　　A、社会团体法人 B、事业单位法人

　　C、机关法人 D、企业法人

　　62、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持（ Ｃ ）直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。

　　A、假币实物 B、货币真伪鉴定书 C、假币收缴凭证 D、都不对

　　63、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定真伪时，应当至少有（ A ）名鉴定人员同时参与。

　　A、2 B、3C、4D、5

　　64、金融结构柜面人员一次性发现20张（枚）以上假人民币，应该（ D ）。

　　A、报告主管部门 B、报告人民银行 C、报告工商行政管理局D、报告公安机关

　　65、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪人服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的（ B ），并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。

　　A、假币没收收据 B、货币真伪鉴定书

　　C、假币收缴凭证 D、没有正确的答案

　　66、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》由（ C ）负责解释。

　　A、国务院 B、全国人大常委C、中国人民银行 D、以上均是

　　67、下列符合“守法合规”要求的做法包括( D )。

　　A、遵守法律法规 B、遵守行业自律规范

　　C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守

　　68、柜员卡密码设置做到（ C ）更换，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。

　　A、每天 B、不定期 C、每月 D、每周

　　69、银行的安全保卫工作坚持( D )的原则。

　　A、谁主管 B、谁负责 C、综合整治 D、以上全对

　　70、对客户的业务请求和咨询实行( B )；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。

　　A、“主任负责制” B、“首问负责制”

　　C、“客户经理负责制” D、“内勤主任负责制”

　　71．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ D ）报告，寻求内部专业支持。

　　A．银监会 B．所在机构负责人 C．银行业协会 D．上级主管

　　72．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?( D )

　　A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

　　B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私．

　　C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

　　D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务

　　73．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是( B )。

　　A．熟知向客户推荐的产品

　　B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

　　C．熟知与自身岗位相关的有关法规

　　D．熟知业务处理流程

　　74．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是( B )。

　　A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别

　　B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态

　　C．为身体有残障的客户提供热情服务

　　D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

　　75．以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?( C )

　　A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

　　B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

　　C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

　　D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

　　76．银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括( D )。

　　A．了解该企业所处行业情况．

　　B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况

　　C．了解客户所在区域的信用环境

　　D．必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况

　　77．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了( B )规定。

　　A．反洗钱 B．协助执行 C．内幕交易 D．监管规避

　　78、 银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行( B )。

　　A、财务状况调查 B、尽职调查、审查和授信后管理

　　C、经营状况调查 D、信用记录调查

　　79、 向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务进行充分的( A )。

　　A、风险提示B、信息陈述 C、宣传 D、承诺和保证

　　80、 银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向( D )举报。

　　A、上级机构 B、所在机构的监督管理部门 C、国家司法机关 D、以上都正确 81、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、( A )、监管机构和社会公众的监督。

　　A、银行业自律组织 B、新闻媒体 C、国家机关D、以上都正确

　　82、《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ B ）。

　　A、 开除 B、通报同业 C、解除劳动合同 D、罚款

　　83、下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（ B ）。

　　A．银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议

　　B．明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助

　　C．银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议

　　D．银行从业人员不得利用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便

　　84、下列关于金融风险造成的损失的说法，错误的是（ C ）。

　　A．金融风险可能造成的损失可以分为三种：预期损失、非预期损失和灾难性损失

　　B．商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失

　　C．商业银行通常用存款来应对非预期损失

　　D．商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移

　　85、下列关于信用风险的说法，正确的是（ D ）。

　　A．对大多数银行来说，存款是最大、最明显的信用风险来源

　　B．信用风险只存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，不存在于信用担保、贷款承诺等表外业务中

　　C．衍生产品由于信用风险造成的损失不大，潜在风险可以忽略不计

　　D．从投资组合角度出发，交易对手的信用级别下降可能会给投资组合带来损失

　　86、在商业银行的经营过程中，（ D ）决定其风险承担能力。

　　A．资产规模和商业银行的风险管理水平

　　B．资本金规模和商业银行的盈利水平

　　C．资产规模和商业银行的盈利水平

　　D．资本金规模和商业银行的风险管理水平

　　87、大量存款人的挤兑行为可能会导致商业银行面临（ A ）危机。

　　A．流动性 B．操作 C．法律 D．战略

　　88、下列关于结算风险的说法，不正确的是（ B ）。

　　A、结算风险是信用风险的一种

　　B．结算风险在外汇交易中不常出现

　　C．赫斯塔特银行的破产产生大量结算风险

　　D．结算风险是指交易双方在结算过程中，一方支付了合同资金但另一方发生违约的风险

　　89、银行经办人员对客户所持身份证件，须通过（B）进行身份核对，识别证件信息真伪。

　　A、 经营查询系统 B、 公民身份信息系统 C、集中报送系统 D、现代化支付系统

　　90、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A )管理。

　　A、 单位银行结算账户 B、个人银行结算账户 C、储蓄账户 D、定期存款户

　　91、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。

　　A、0 B、1 C、2 D、3

　　92、（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户

　　A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、 基本存款账户 D、临时存款账户

　　93、（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。

　　A、专用存款账户 B、一般存款账户 C、 基本存款账户 D、临时存款账户

　　94、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。

　　A、0 B、1 C、2 D、3

　　95、临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年

　　A、0 B、1 C、2 D、3

　　96、存款上门对账必须坚持（A）。

　　A、双人对账，换人复核 B、单人对账 C、双人对账 D、 以上均不对

　　97、( A )必须本人办理，不允许代办

　　A、密码挂失 B、活期存款 C、到期存单 D、口头挂失

　　98、柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（B ）。

　　A、三月 B、六月 C、一年 D、二年

　　99、下列(C）单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。

　　A、人民法院 B、税务机关 C、人民检察院 D、海关

　　100、储户遗失存单、存折可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在（C ）天内补办书面申请挂失手续, 否则，口头挂失自动失效。

　　A、2 B、3 C、5 D、7

　　101、自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户称为（ D）。

　　A．临时存款账户 B．一般存款账户 C．专用存款账 D．个人银行结算账户

　　102、下列哪一种款项不允许转入个人结算账户（D ）。

　　A．工资收入 B．奖金收入 C．个人贷款 D．单位资金

　　103、在收缴假币过程中，一次性发现假人民币（C）以上，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。

　　A．5张 B．10张 C．20张 D．100张

　　104、因柜员密码泄露造成的一切后果由（C ）承担。

　　A．银行 B．客户 C．柜员 D．以上均不对

　　105、储户挂失超过（B）天未办理解挂手续的挂失手续失效。

　　A．100 B．30 C．60 D．20

　　106、进行信用卡诈骗活动，恶意透支，数额在（ C ）元以上的，应予追诉。

　　A、1000 B、2000 C、5000 D、100000

　　107、银行业从业人员面对客户的时候，哪一项是不应该做的?（C）

　　A．对客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况

　　B．不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户

　　C．热情地为客户服务提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议

　　D．为客户信息保密

　　108、商业银行的下列行为没有做到依法保护存款人合法利益的是（C ）。

　　A、商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息

　　B、商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款

　　C、商业银行因资金周转困难，延期支付存款人的存款利息

　　D、商业银行性最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况

　　109、银行工作人员在得知客户资金是犯罪活动所得时，下列说法正确的是（D）。

　　A．可以为其提供资金账户

　　B．可以为其将财产转换为金融票据

　　C．可以为其将资金汇往境外

　　D．以上三种做法都不合法

　　110、客户不可以通过银行购买的产品有（A）。

　　A．股票 B．债券 C．基金 D．保险

　　111、银行某工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员( C)。

　　A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额

　　B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问

　　C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告

　　D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告

　　112、 某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解释，该从业人员恰当的做法是（D ）。

　　A、认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求

　　B、认为这是不合理的邀请，委婉拒绝

　　C、通知保安请客户离开

　　D、耐心向客户解释，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行

　　113、 下列选项中，哪项没有遵守银行从业人员公平对待所有客户的行为准则？（C ）

　　A、为VIP客户提供单独的服务区域

　　B、热情对待身体有残障的客户

　　C、为外国客户提供更多便利的服务

　　D、因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异

　　114、 按照职业操守准则规定，符合公平对待客户的是（C ）。

　　A、对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦

　　B、轻慢办理小额业务的客户

　　C、为语言存在障碍的客户尽可能的提供便利

　　D、热情周到地对待女性客户

　　115、银行从业人员的下列行为中正确的是（D ）。

　　A、打听同业人员所在机构的人士薪酬

　　B、与其同事在闲暇时谈论对客户的评价

　　C、从银行离职后与朋友交流以前的客户信息

　　D、在有关国家机关依法调查时，透露客户信息

　　116、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》规定：（B）应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。

　　A、中国人民银行分支机构

　　B、办理人民币存取款业务的金融机构

　　C、政策性银行

　　D、金融监管机构

　　117、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》规定：可兑换“全额”的残缺、污损人民币为（D），并图案、文字能照原样连接的。

　　A、能辨别面额、票面剩余五分之四（含五分之四）以上

　　B、能辨别面额、票面剩余五分之三（含五分之三）以上

　　C、能辨别面额、票面剩余三分之二（含三分之二）以上

　　D、能辨别面额、票面剩余四分之三（含四分之三）以上

　　118、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》规定：可兑换“半额”的残缺、污损人民币为（C），并图案、文字能照原样连接的。

　　A、能辨别面额、票面剩余五分之三（含五分之三）至五分之四以下

　　B、能辨别面额、票面剩余三分之一（含三分之一）至三分之二以下

　　C、能辨别面额、票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下

　　D、能辨别面额、票面剩余四分之一（含四分之一）至四分之三以下

　　119、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》规定：纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（A）兑换。

　　A、半额 B、全额 C、三分之一 D、四分之一

　　120、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》规定：不予兑换的残缺、污损人民币，应（C）。

　　A、收缴 B、上缴人民银行 C、退还持有人 D、当面作废

　　133、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》规定：残缺、污损人民币持有人同意金融机构认定结果的，金融机构应（D）将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上。

　　A、由分管领导 B、由内勤主任 C、由会计主管 D、当面121、《中国人民银行残缺、污损人民币兑换办法》规定：残缺、污损人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的，金融机构应（B）。

　　A、退回该残缺、污损人民币，告知可到其他金融机构去兑换

　　B、出具认定证明，并退回该残缺、污损人民币

　　C、报告主管领导，进行进一步协调

　　D、报告当地人民银行相关部门，要求派人处理

　　122、《商业银行个人理财业务暂行办法》规定：商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（A）和（A），严格实行授权管理制度。

　　A、风险管理体系 内部控制制度

　　B、质量管理体系 内部控制制度

　　C、领导管理体系 内部控制制度

　　D、监督管理体系 内部控制制度

　　123、国家发改委、中国人民银行、中国银行业监督管理委员会2011年3月9日联合发文，决定免除（D）银行业金融机构服务收费。

　　A、8类31项 B、9类32项 C、10类33项 D、11类34项

　　124、中国人民银行《关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》要求，银行业金融机构在收集个人信息时，应当遵守（B）原则，不得收集与业务无关的信息或采取不正当方式收集信息。

　　A、公开、公平 B、合法、合理 C、合理、合情 D、客户知情

　　125、银行业金融机构发生个人金融信息泄露事件，应当在事件发生之日起（C）个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行。

　　A、3 B、5 C、7 D、10

　　139、信用卡发卡银行应当提供（A）小时挂失服务。

　　银行金融消费权益知识竞赛试题（附答案）银行金融消费权益知识竞赛试题（附答案）

　　A、24 B、8 C、12 D、工作时8

　　126、2013年10月25日，第十二届全国人民代表大会常务委员会第5次会议修订通过的《中华人民共和国消费者权益保护法》，自（C）起施行。

　　A、2014年1月1日

　　B、2014年2月1日

　　C、2014年3月15日

　　D、2014年5月1日

　　127、办理存取款业务的金融机构，应当按照（D）的原则，办理人民币券别调剂业务。

　　A、业务需要 B、单位需要 C、客户需要 D、合理需要

　　142、发现他人有买卖伪造、变造人民币行为的，应当立即向（C）报告。

　　A、上级行 B、中国人民银行 C、公安机关 D、银监会

　　128、持有人对公安机关没收的人民币真伪有异议的，可以向（B）申请鉴定。

　　A、上级行 B、中国人民银行 C、检察机关 D、银监会

　　129、我国刑法规定：伪造货币的，处（A）以上（）以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产。

　　A、3年10年 B、5年 15年 C、2年5年 D、4年8年

　　130、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处（B）以上（）以下罚金。

　　A、1万10万 B、2万20万 C、3万30万 D、4万40万

　　131、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，数额巨大或者有其他严重情节的，处（C）以上有期徒刑或者无期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金或者没收财产。

　　A、5年 B、8年 C、10年 D、15年

　　132、银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的，情节较轻的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（C）元以上（）元以下罚金。

　　A、0.5万5万 B、1万5万 C、1万10万 D、2万10万

　　133、未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，处（C）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

　　A、1 B、2 C、3 D、4

　　134、未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行或者其他金融机构的，情节严重的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处（D）元以上（）元以下罚金。

　　A、10万20万 B、20万30万 C、30万40万 D、5万50万

　　135、银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费、归个人所有的，依照（A）处理。

　　A、非国家工作人员受贿的罪

　　B、公司、企业人员受贿的罪

　　C、职务侵占罪

　　D、国家工作人员受贿的罪

　　136、银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，挪用本单位或客户资金的，依照（B）处理。

　　A、借用资金罪、借用公款罪

　　B、挪用资金罪、挪用公款罪

　　C、挪用特定款物罪

　　D、职务侵占罪

　　137、我国刑法规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处（C）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

　　A、1 B、2 C、3 D、4

　　138、我国刑法规定：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处（D）万元以上（）万元以下罚金。

　　A、2 20 B、3 30 C、4 40 D、5 50

　　139、使用虚假的身份证明骗领信用卡的，妨碍信用卡管理的，应受到的处罚是（A）。

　　A、3年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金

　　B、1年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金

　　C、2年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金

　　D、5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金

　　140、非法持有他人信用卡，数量巨大或者有其他严重情节的'，妨碍信用卡管理的，应受到的处罚是（C）。

　　A、1年以上10年以下有期徒刑，并处1万元以上10万元以下罚金

　　B、2年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金

　　C、3年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金

　　D、5年以上10年以下有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金

　　141、商业银行或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托，情节严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（C）年以下有期徒刑或者拘役，并处3万元以上30万元以下罚金。

　　A、1 B、2 C、3 D、5

　　142、商业银行或者其他金融机构，违背受托义务，擅自运用客户资金或者其他委托，情节特别严重的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以上10年以下有期徒刑，并处（）万元以上（D）万元以下罚金。

　　A、1 10 B、2 20 C、3 30 D、5 50

　　143、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额巨大或者造成重大损失的，处（D）年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金。

　　A、1 B、2 C、3 D、5

　　144、银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账，数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处（A）万元以上（）万元以下罚金。

　　A、5 50 B、1 10 C、2 20 D、3 30

　　145、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（D）年以下有期徒刑或者拘役，并处2万以上20万以下罚金。

　　A、1 B、2 C、3 D、5

　　146、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处（C）万以上（）万以下罚金或者没收财产。

　　A、1 10 B、2 20 C、5 50 D、3 30

　　147、 当前我国反洗钱的被监管主体是: （ C ）

　　A、金融机构

　　B、特定非金融机构

　　C、金融机构和特定非金融机构

　　D、金融机构和非金融机构

　　148、 对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（ C ）

　　A、处二十万元以上二百万元以下罚款

　　B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款

　　C、处二十万元以上五十万元以下罚款

　　D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

　　149、商业银行从事保险代理业务的人员，应当符合中国保监会规定的从业资格，取得中国保监会颁发的（C）

　　A、《银行保险从业资格证书》

　　B、《银行业从业人员资格证书》

　　C、《保险销售从业人员资格证书》

　　D、《保险经纪人证书》

　　150、消费者可以根据自身需要，在开立（A）账户时，可以要求银行为其办理定期存款到期约定转存业务。

　　A、整存整取定期存款

　　B、定活两便存款

　　C、零存整取定期存款

　　D、存本取息定期存款