1.在债券合约中未规定利息支付的债券是( )。
A.浮动利率债券
B.凭证式债券
C.零息债券
D.固定利率债券
正确答案:C
解题思路：零息债券也称零息票债券，是指债券合约未规定利息支付的债券。通常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖(到期赎回)价差的方式取得债券利息。
2.金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照( )买卖基础金融资产的合约。
A.未来价格
B.资产价格
C.约定价格
D.市场价格
正确答案:C
解题思路：金融远期合约是指交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格(称为"远期价格")在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产(或金融变量)的合约。此约定价格为交易双方均认可的固定价格。
3.按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为( )。
A.清算
B.结算
C.交收
D.结账
正确答案:A
解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程。
4.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法正确的是( )。
A.注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本
B.高级管理人员已取得基金从业资格，、熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的`工作经历
C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
D.最近5年没有代理投资人从事证券买卖的行为
正确答案:C
解题思路：证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应具备的条件包括：①注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本;②高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历;③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度;④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
5.证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起( )的运营模式。
A.以服务为中心、客户至上
B.以产品为中心、客户至上
C.以服务为中心、公司至上
D.以产品为中心、公司至上
正确答案:A
解题思路：证券公司的业务主要面向股票及债券市场。证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，首发销售与持续销售并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。
6.金融衍生工具可能存在的风险有( )。
A.结算风险
B.市场风险
C.法律风险
D.操作风险
正确答案:ABCD
解题思路：除ABCD四项外，金融衍生工具存在的风险还包括信用风险和流动性风险。
7.以下属于货币证券的有( )。
A.商业汇票
B.商业本票
C.金融债券
D.银行汇票
正确答案:ABD
解题思路：货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券。货币证券主要包括两大类：①商业证券，主要是商业汇票和商业本票;②是银行证券，主要是银行汇票、银行本票和支票。
8.用于货币市场基金收益分析的指标主要包括( )。
A.日每万份基金净收益
B.最近7日年化收益率
C.周每万份基金净收益
D.最近10日年化收益率
正确答案:AB
解题思路：货币市场基金收益通常用日每万份基金净收益和最近7日年化收益率来反映。日每万份基金净收益是把货币市场基金每天的净收益平均摊到每一份额上，然后以1万份为单位进行衡量的一个数值;最近7日年化收益率是以最近7个自然日日平均收益率折算的年收益率。
9.基金市场营销的特殊性表现在( )。
A.规范性
B.持续性
C.灵活性
D.适用性
正确答案:ABD
解题思路：证券投资基金属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销销，有其特殊性，具体表现在五个方面：规范性;服务性;专业性;持续性;适用性。
10.股票具有的特征包括( )。
A.风险性
B.永久性
C.流动性
D.参与性
正确答案:ABCD
解题思路：股票具有以下5个方面的特征：①收益性，是股票最基本的特征;②风险性，股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性，即实际收益与预期收益之间的背离;③流动性，是指股票可以通过依法转让而变现的特性;④永久性，是指股票所载有权利的有效性是始终不变的;⑤参与性，是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。
11.发行金融债券所筹集的资金一般用于某种特殊用途或改变本身的资产负债结构。( )
A.对
B.错
正确答案:A
解题思路：金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构，发行金融债券的目的主要有：①筹资用于某种特殊用途;②改变本身的资产负债结构。
12.由银行发行的股票、债券均属于银行证券。( )
A.对
B.错
正确答案:B
解题思路：货币证券是指本身能使持有者或第三者取得货币索取权的有价证券，银行证券是货币证券的一个类别，主要包括银行汇票、银行本票和支票。银行发行的股票、债券属于资本证券。
13.货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额当日起享有基金的分配权益。( )
A.对
B.错
正确答案:B
解题思路：货币市场基金在每日进行利润分配时，当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。
14.美式权证仅可以在失效日当日行权，欧式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权。( )
A.对
B.错
正确答案:B
解题思路：美式权证可以在权证失效日之前任何交易日行权，欧式权证仅可以在失效日当日行权，百慕大式权证则可以在失效日之前一段规定时间内行权。
15.基金定期定额投资不具有自动投资的特点。( )
A.对
B.错
正确答案:B
解题思路：由于基金定期定额投资每次投资的金额一般较小，投资者可以通过一次约定，就能长期自动地购买基金，因此以定期定额的方式购买基金，具有投资起点低、自动投资省时省力等特点，适合工作比较繁忙、有定期固定收入、缺少投资经验、而中长期有资金需求的投资者。
16.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的( )提取。
A.1%
B.2%
C.3%
D.3.5%
[答] D
17.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于( )年，最低募集数额不得少于( )亿元。
A.15 2
B.5 3
C.15 3
D.5 2
[答] D
18.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过( )个月。
A.1
B.2
C.3
D.4
[答] C
19.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存( )。
A.15年
B.60天
C.1年
D.15天
[答] D
20.自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] A21.基金终止并报中国证监会备案后( )个工作日内由清算小组公告。
A.3
B.5
C.7
D.15
[答] B
基金托管人更换
22.新任基金托管人由( )提名。
A：基金主要发起人
B：基金管理人
C：基金管理人或基金主要发起人
D：基金持有人大会
[答] B
23基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后( )个工作日内公告。
A：7
B：15
C：5
D：3
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