年度经营计划书

　　2xxx年为公司初创之年，公司管理层确定的年度主要任务包括三个方面：一是按现代企业制度和市金融办的整体要求，建立健全企业各项管理制度，为公司正常运转提供保障；

　　二是打造一支高素质的管理团队；

　　三是实现良好的经济效益。为全面完成前述三项任务，特制定本经营计划书。

　　一、2x14年经营方针

　　在全面分析公司所面临的社会经济形势、行业竞争状况和公司发展趋势的基础上，公司确定2xxx年的经营方针为：灵活策略赢市场，扩大规模增实力，加强管理保利润。

　　经营方针是公司阶段性经营的指导思想；公司各部门的经营管理活动，包括政策制订、制度设计、日常管理，都必须始终不逾地围绕经营方针展开、贯彻和执行。

　　二、2x14年的经营目标

　　（一）核心经营目标

　　2x14年，公司的核心经营目标是：

　　（1）收入及利润指标：

　　年度贷款利息及中间业务收入4861.01万元，其中，XX公司完成利息收入3369.11万元，XX公司完成中间业务收入1491.90万元；年度税后利润（净利润）3480.11万元，税后利润率71.59%，资产回报率34.80%，其中，XX公司完成净利润2144.17万元，XX公司完成净利润1335.94万元。

　　（2）呆（坏）账总额：

　　年度呆（坏）账总额控制在资金总额的0.5%以内，按年度可用资金15000万元计算，年度呆（坏）账总额不得超过75万元。

　　在核心经营目标中，利润和呆（坏）账总额是直接反映公司经营质量的量化指标，也是评价和考核经营团队的“核心之核”。

　　（二）收入及净利润目标细分

　　收入目标分解表

　　（单位：万元，人民币）

　　分类 项目 年度

　　目标 第一

　　季度 第二

　　季度 第三

　　季度 第四

　　季度

　　净利润目标分解表

　　（单位：万元，人民币）

　　分类 项目 年度 第一 第二 第三 第四